بلاروس در حال انجام گام‌های قابل توجهی در دنیای مالی دیجیتال است. این کشور برنامه دارد تا ارز دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) خود، معروف به روبل دیجیتال، را تا نیمه دوم سال 2026 به طور کامل راه‌اندازی کند. این پروژه بلندپروازانه، که توسط بانک ملی بلاروس هدایت می‌شود، نشان‌دهنده یک تغییر عمده در نحوه انجام تراکنش‌های مالی و مدرنیزه‌سازی اقتصادی این کشور است.
روبل دیجیتال چیست و چرا بلاروس به راه‌اندازی CBDC روی آورده است؟
CBDC یا ارز دیجیتال بانک مرکزی یک شکل دیجیتالی از ارز فیات است که توسط بانک مرکزی یک کشور صادر و تنظیم می‌شود. برخلاف ارزهای دیجیتال غیرمتمرکزی مانند بیت‌کوین، که غیرمتمرکز هستند، یک CBDC متمرکز است و توسط دولت پشتیبانی می‌شود، مشابه پول کاغذی سنتی. بلاروس تنها کشوری نیست که در حال بررسی این فناوری مالی نوآورانه است. بسیاری از کشورها در سراسر جهان در حال تحقیق یا توسعه CBDC خود هستند تا سیستم‌های مالی خود را مدرن کرده و کارآیی اقتصادی را افزایش دهند.
چرا بلاروس این گام را برداشته است؟
چند دلیل قانع‌کننده احتمالاً پشت این ابتکار قرار دارد:
مدرنیزه‌سازی زیرساخت‌های مالی: یک CBDC می‌تواند سیستم پرداختی کارآمدتر، امن‌تر و پیشرفته‌تر از پول نقد و سیستم‌های بانکی قدیمی فراهم کند.
افزایش شمول مالی: ارزهای دیجیتال می‌توانند به جمعیت‌هایی که دسترسی راحت به خدمات بانکی سنتی ندارند، کمک کنند.
افزایش کارآیی اقتصادی: CBDCها می‌توانند فرایندهای پرداخت را ساده‌تر کرده، هزینه‌های تراکنش را کاهش داده و فعالیت‌های اقتصادی را تسریع کنند.
بهبود شفافیت و ردیابی: بانک ملی بلاروس تأکید کرده است که CBDCها می‌توانند شفافیت بیشتری در تراکنش‌های مالی فراهم کنند و در مبارزه با فعالیت‌های غیرقانونی کمک کنند.
تسهیل پرداخت‌های بین‌المللی: روبل دیجیتال بلاروس می‌تواند در تسویه‌حساب‌های بین‌المللی، به‌ویژه با روسیه که روبل دیجیتال خود را توسعه می‌دهد، مفید باشد.
مرحله فعلی – توسعه زیرساخت‌ها: بانک ملی بلاروس بر روی ساخت زیرساخت‌های اصلی متمرکز است که شامل توسعه فناوری لازم، ایجاد چارچوب تنظیمی و پلتفرم نرم‌افزاری است.
نیمه دوم 2026 – راه‌اندازی اولیه برای کسب‌وکارها: روبل دیجیتال در نیمه دوم سال 2026 برای کسب‌وکارها راه‌اندازی خواهد شد.
2027 – در دسترس بودن گسترده‌تر: تا سال 2027، روبل دیجیتال به نهادهای دولتی و افراد گسترش خواهد یافت.
